English
Ngày tết được coi là ngày đoàn viên của mỗi gia đình, khi con cái làm việc, học tập xa nhà trở về quê chung vui cùng gia đình. Một tập tục không thể thiếu là tiền lì xì, người lớn sẽ lì xì cho những đứa trẻ, những người anh em, bạn bè lì xì cho nhau kèm theo đó là những lời chúc tết may mắn, thành công. Nhiều người thường sử dụng tiền mới để lì xì vào dịp Tết vì họ quan niệm những gì đã cũ thì trôi qua và tiếp đón những gì mới mẽ cho năm mới. Tuy nhiên, theo pháp luật thì ai mới có quyền đổi tiền mới, tiền lẻ? Hành vi đổi tiền có vi phạm không? Đổi tiền lẻ dịp Tết 2023 sẽ bị phạt như thế nào? Hãy cùng Công ty Luật TNHH Nhân Hoà tìm hiểu:
- Quy định về thu hồi tiền, đổi tiền
Theo quy định tại Điều 12 Nghị định 25/2013/TT-NHNN 2/12/2013 Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước
– Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
– Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
– Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn.
Bên cạnh đó, Điều 13 Nghị định 25/2013/TT-NHNN 2/12/2013 tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước
– Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
– Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
– Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
Như vậy, chỉ có nhà nước thực hiện việc thu hồi tiền cũ để đổi lấy tiền mới, tiền lẻ để sử dụng, ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm thu hồi tiền cũ để đổi lấy tiền mới, hành vi đổi tiền để kiếm lời của cá nhân, tổ chức khác là vi phạm pháp luật.
- Xử phạt với hành vi vi phạm về tiền tệ
Tại khoản 5 Điều 30 Nghị Đinh 88/2019 NĐ-CP ban hành ngày 14/11/2019 Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ
Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
- Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;
- Không bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá trong thời gian nghỉ buổi trưa theo quy định của pháp luật;
- Sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa thùng đựng tiền trên xe chuyên dùng không theo quy định của pháp luật;
- Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá không sử dụng xe chuyên dùng nhưng không có văn bản quy định về quy trình vận chuyển, bảo vệ, các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản của cấp có thẩm quyền;
- Không quy định bằng văn bản điều kiện, quy trình nhận, giao trả tài sản cho khách hàng, trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong việc đảm bảo an toàn tài sản khi làm dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn và các dịch vụ ngân quỹ khác.
Theo đó, tại khoản 3 Điều 3 Nghị Đinh 88/2019 NĐ-CP quy định hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả
Mức phạt tiền và thẩm quyền phạt tiền:
a) Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đối với tổ chức vi phạm là 2.000.000.000 đồng và đối với cá nhân vi phạm là 1.000.000.000 đồng;
b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;
c) Mức phạt tiền đối với hành vi vi phạm của cá nhân là người làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bằng 10% mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này; mức phạt tiền đối với quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của các tổ chức này bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân là người làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô;
d) Thẩm quyền phạt tiền của từng chức danh quy định tại Chương III Nghị định này là thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân. Thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với tổ chức bằng 02 lần thẩm quyền phạt tiền áp dụng đối với cá nhân
Như vậy, hành vi đổi tiền lẻ trái phép để lì xì dịp Tết sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính. Đối với cá nhân, mức xử phạt đối với hành vi này là từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng. Đối với tổ chức, mức xử phạt đối với hành vi này sẽ từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng.
Hãy liên hệ với Công ty Luật TNHH Nhân Hoà để được tư vấn và hỗ trợ các vấn pháp lý về đất đai, dân sự, lao động, hôn nhân gia đình. Các Luật sư của chúng tôi sẵn sàng hỗ trợ pháp lý nhanh chóng nhằm đưa ra cho khách hàng những giải pháp pháp lý tối ưu.
Công ty Luật TNHH Nhân Hoà
Địa chỉ: Số 2, đường Hiệp Bình, phường Hiệp Bình Phước, TP. Thủ Đức, Hồ Chí Minh
Chi nhánh: 28/12B đường 32, phường Linh Đông, TP. Thủ Đức, Hồ Chí Minh
Hotline 24/7: 0938 657 775 (Luật sư Thuỷ)
Email: tuvangolden@gmail.com
Website: www.goldenlaw.vn
